Comment diversifier au mieux son portefeuille d'investissement pour les 10 ans à venir ?

Actus Finances, vous donne son avis sur ce que doit être un portefeuille d'investissement de nos jours.

 

Dans un monde en perpétuelle mutation, marqué par les chocs géopolitiques, les révolutions technologiques et les urgences climatiques, la construction d’un portefeuille d’investissement solide et résilient sur le long terme est plus complexe — et plus stratégique — que jamais. Alors, comment investir intelligemment aujourd’hui pour récolter les fruits dans 10 ans ?

 

Diversification pour règle d’or

"Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier" n’a jamais été aussi vrai. Un portefeuille d’avenir doit intégrer une diversification sectorielle, géographique et typologique (actions, obligations, matières premières, actifs alternatifs) pour limiter les risques et capter les opportunités mondiales.

Exemple-type :

• 50 % actions (dont 25 % internationales, 25 % innovantes)
• 20 % obligations (publiques + entreprises)
• 15 % actifs alternatifs (crypto, private equity, foncières)
• 10 % métaux précieux (or, argent)
• 5 % liquidités

 

Les 10 prochaines années seront dominées par des thématiques structurantes. Miser sur ces secteurs revient à investir sur les gagnants de demain.

• Intelligence artificielle & data : Nvidia, ASML, Palantir, entreprises de semi-conducteurs, cloud computing.
• Énergies vertes & transition climatique : Enphase Energy, Siemens Energy, ETF clean tech, hydrogène vert.
• Santé de précision & biotechnologies : CRISPR, thérapies géniques, télé-médecine.
• Mobilité et espace : Tesla, SpaceX (via fonds), batteries solides, véhicules autonomes.
• Blockchain & actifs numériques : Bitcoin, Ethereum, plateformes d’infrastructure (Solana, Chainlink).

 

La croissance mondiale ne viendra pas seulement des pays occidentaux. L’Asie du Sud-Est, l’Inde, l’Afrique et l’Amérique latine deviennent des zones attractives à long terme, grâce à leur démographie et à l’urbanisation.

Des fonds spécialisés ou ETF émergents permettent de s’y exposer de manière encadrée.

 

Un bon portefeuille sur 10 ans doit aussi savoir résister aux crises : inflation, krachs boursiers, guerres commerciales, régulations soudaines. Cela passe par :

L’or, valeur refuge historique,

Les infrastructures, moins sensibles aux cycles économiques,

Les entreprises à fort moat (avantage concurrentiel durable) : Apple, LVMH, Nestlé, etc.

 

Un portefeuille sur 10 ans n’est pas figé. Il doit être rééquilibré régulièrement (tous les 6 à 12 mois), en fonction des performances, des nouvelles tendances et de vos objectifs personnels (retraite, achat immobilier, transmission…).

 

Le portefeuille idéal pour les dix années à venir n’est ni spéculatif, ni figé. Il est équilibré, tourné vers les grandes tendances du futur, mais ancré dans une logique de gestion des risques. L’investisseur avisé cherchera donc à trouver le juste dosage entre sécurité et croissance, entre convictions fortes et diversification prudente.

 

Capital Actu – 18 Janvier 2025